Conciliação bancária
Cruza extrato com o contas a receber, casa o que bate sozinho e devolve só as exceções pra decisão humana — com o motivo de cada uma. A pessoa deixa de conferir trezentas linhas e passa a olhar oito.
Agente de IA para o financeiro da sua empresa
Concilia extrato, lança contas a pagar, persegue inadimplente e monta o fechamento — dentro do ERP que você já usa, com trilha de tudo que foi feito.
O problema
O financeiro não trava por falta de gente. Trava por conferência.
Alguém baixa o extrato, abre a planilha, procura o lançamento correspondente, não acha, pergunta no WhatsApp, acha, marca, repete. Multiplique por trezentas linhas e você tem a semana inteira de uma pessoa qualificada gasta em trabalho que não exige julgamento nenhum — só paciência.
O custo real não é o salário parado nisso: é o fechamento que sai no dia 15 e toma decisão com número velho. Quando o financeiro só consegue olhar para trás, a diretoria decide no achismo.
Na prática
O que o agente assume no financeiro
Entrada de contas a pagar
Lê a nota ou o boleto que chegou por e-mail, extrai valor, vencimento, fornecedor e centro de custo, e lança no ERP já classificado. Divergência com o pedido de compra ele segura e sinaliza em vez de lançar errado.
Régua de cobrança
Acompanha vencimento, dispara a cobrança no tom certo pra cada faixa de atraso, negocia dentro da alçada que você definir e escala pro humano quando o cliente foge do script. Cobrança que não esquece ninguém e não constrange quem pagou.
Fechamento e fluxo de caixa
Monta a prévia do fechamento ao longo do mês em vez de tudo no dia 5, e responde "como está o caixa projetado pros próximos 45 dias" com número puxado na hora, não com planilha de duas semanas atrás.
Caça a erro e desvio
Pagamento duplicado, fornecedor novo com dado bancário parecido com o de outro, valor fora da curva histórica da conta. O agente varre isso todo dia e avisa antes de virar prejuízo.
Faz sentido pra você?
Sinais de que já passou da hora
- Alguém do time gasta mais de um dia por semana conciliando ou digitando lançamento
- O fechamento sai depois do dia 10 e a diretoria já reclamou disso
- A inadimplência cresce mais por falta de cobrança sistemática do que por cliente ruim
- Você já tem ERP — não precisa trocar, o agente conversa com ele
Se nenhum desses pontos parece com a sua realidade, provavelmente você ainda não precisa de um agente — e vamos dizer isso na reunião em vez de vender.
Integrações
Conecta no que você já usa
Nada de trocar de sistema pra usar IA. O agente entra por cima da operação atual — e quando a ferramenta é fechada, a gente resolve por importação de arquivo ou automação da própria interface.
- Omie
- Bling
- Conta Azul
- TOTVS
- SAP
- Sankhya
- Extratos OFX/CNAB
- Bancos via API
- Planilhas e e-mail
Como entregamos
Três etapas, sem projeto de um ano
01
Mapeamento do processo
Sentamos com quem executa a tarefa hoje e documentamos o caminho real — inclusive as exceções que ninguém escreveu em lugar nenhum. É aqui que se decide o que o agente faz e, principalmente, o que ele nunca deve decidir sozinho.
02
Construção e conexão
O agente é construído em cima dos seus dados e ligado aos sistemas que a equipe já usa. Roda em ciclos curtos: em poucas semanas existe uma versão funcionando com um pedaço real do trabalho.
03
Operação com rédea curta
Entra em produção com registro de tudo que fez, limites do que pode executar e revisão humana nos pontos sensíveis. A partir daí a régua sobe conforme ele prova que acerta.
Perguntas frequentes
O que perguntam antes de fechar
O agente vai pagar contas sozinho?
Só se você quiser, e dentro de limites que você define — por exemplo: fornecedor recorrente, valor abaixo de X, com pedido de compra casado.
A configuração que recomendamos no começo é diferente: o agente prepara tudo (lança, classifica, monta o lote) e um humano aprova com um clique. Ele elimina a digitação, não a decisão. Conforme o histórico de acerto aparece, você solta a rédea onde fizer sentido.
Preciso trocar de ERP?
Não. O agente se conecta ao que você já usa, seja por API, banco de dados ou até por importação de arquivo quando o sistema é fechado.
Trocar ERP é um projeto de meses com risco alto. Colocar um agente para operar o ERP atual é um projeto de semanas. Se depois disso ficar claro que o sistema é o gargalo, aí sim conversamos sobre substituir.
E quando ele erra a classificação de um lançamento?
Erra mesmo — todo processo erra, inclusive o manual. A diferença é que aqui o erro é rastreável: cada lançamento guarda de onde veio o dado e por que foi classificado assim.
Na prática o agente devolve pra revisão humana tudo que não bate com confiança alta, e aprende com a correção. O número que interessa não é "ele acerta 100%", é "quantas linhas sobraram pra pessoa olhar" — e essa cai rápido.
Meus dados financeiros vão parar num serviço de IA lá fora?
Depende do desenho, e essa é uma decisão sua, não nossa. Dá pra rodar com modelo em nuvem sob contrato que proíbe treino com seus dados, ou rodar inteiramente dentro da sua infraestrutura.
Para quem tem exigência de auditoria ou política interna rígida, montamos IA privada no seu servidor — nesse caso nada sai da sua rede. Detalhamos isso em /ia-on-premise.
Outras áreas
Agentes de IA para o resto da operação
- JurídicoRevisão de contrato, controle de prazo e a pesquisa que consome a tarde.
- RH e recrutamentoTriagem de currículo, dúvida de política interna e onboarding que ninguém acompanha.
- Atendimento e SACPrimeiro nível no WhatsApp que resolve de verdade e escala na hora certa.
- Vendas e pré-vendasLead respondido em minutos, follow-up que ninguém esquece e CRM atualizado sozinho.
- ContabilidadeClassificação de lançamento, documento fiscal e obrigação acessória em dia.
Precisa de IA rodando dentro da sua própria infraestrutura, sem dado saindo da rede? Veja IA on-premise. Para entender o método de entrega, como funciona.
Vamos olhar o seu processo antes de prometer qualquer coisa
Conte o que trava hoje. Se der pra resolver com agente, a gente diz como e em quanto tempo. Se não der, a gente diz isso também.